コロナ禍でFATF（金融活動作業部会）による第4次対日相互審査の結果公表は当初よりも遅れてはいますが、結果によらず、継続的顧客管理をはじめとしたAML/CFTの取り組みは強化・継続が求められています。
　財務省では、外国為替及び外国貿易法並びに犯罪による収益の移転防止に関する法律（以下外為法令等）に関する検査の項目を定めた外国為替検査ガイドラインを2018年9月に制定し、外国送金等の外為法令等の適用を受ける取引等について、これらの法令等の規定が遵守されているかの確認を目的とした金融機関等に対する外国為替検査を実施しています。
　同ガイドライン上では、特定国への仕向送金時には受取人の名称、住所のみならず、実質的支配者の確認の必要性に言及しています。